יועץ השקעות הינו אזרח או תושב ישראל בעל הכשרה מקצועית בתחום שוק ההון וההשקעות ובעל רישיון מטעם רשות ניירות ערך. בישראל.
תפקידו של היועץ הוא לעסוק בייעוץ השקעות וחיסכון ללקוחות. עיקר הייעוץ בהשקעות ניתן על ידי הבנקים ובתי ההשקעות, כמו כן ישנו מספר מצומצם של יועצי השקעות העובדים באופן עצמאי.
החוק מחייב את יועץ ההשקעות לפעול לטובת הלקוח על פי צרכיו. הייעוץ נעשה לאחר ברור מעמיק של צורכי הלקוח, לרבות בחינת רמת הסיכון המתאימה ללקוח, ומטרתו לייצר תשואה שוטפת עבור הכספים הנזילים של לקוחותיו בעזרת בחירת נכסים פיננסים להשקעה המתאימים לצרכיו האישיים של כל לקוח ולקוח.
תפקידו של היועץ הוא לעסוק בייעוץ השקעות וחיסכון ללקוחות. עיקר הייעוץ בהשקעות ניתן על ידי הבנקים ובתי ההשקעות, כמו כן ישנו מספר מצומצם של יועצי השקעות העובדים באופן עצמאי.
החוק מחייב את יועץ ההשקעות לפעול לטובת הלקוח על פי צרכיו. הייעוץ נעשה לאחר ברור מעמיק של צורכי הלקוח, לרבות בחינת רמת הסיכון המתאימה ללקוח, ומטרתו לייצר תשואה שוטפת עבור הכספים הנזילים של לקוחותיו בעזרת בחירת נכסים פיננסים להשקעה המתאימים לצרכיו האישיים של כל לקוח ולקוח.
בעל רישיון יכול לעבוד באופן עצמאי, או במסגרת הבנקים או בתי ההשקעות.
יועץ השקעות פרטי הוא בעל רישיון מטעם רשות ניירות ערך, וכמו היועצים בבנקים, הוא מחויב להעניק שירותי ייעוץ אישיים, בלתי תלויים, ואובייקטיביים בתחום ההשקעות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים בארץ ובחו"ל. ללקוח.
המשמעות של שכירת שירותי ייעוץ השקעות אישי היא: שירות מקצועי, אישי ואובייקטיבי וכן בלתי תלוי. כמו כן, התאמה מלאה של מבנה חסכונותיו והשקעותיו של הלקוח לצרכיו האישיים כך שבדרך זו ניתן להגיע לתוצאות טובות יותר מכל אלטרנטיבה אחרת. בנוסף, תפקידו של יועץ ההשקעות האישי הוא לחסוך ללקוח כסף על ידי הוזלת העמלות הבנקאיות למינימום, וכן לשמור על האינטרסים של הלקוח בלבד.
יועץ השקעות פרטי הוא בעל רישיון מטעם רשות ניירות ערך, וכמו היועצים בבנקים, הוא מחויב להעניק שירותי ייעוץ אישיים, בלתי תלויים, ואובייקטיביים בתחום ההשקעות בניירות ערך ובנכסים פיננסיים בארץ ובחו"ל. ללקוח.
המשמעות של שכירת שירותי ייעוץ השקעות אישי היא: שירות מקצועי, אישי ואובייקטיבי וכן בלתי תלוי. כמו כן, התאמה מלאה של מבנה חסכונותיו והשקעותיו של הלקוח לצרכיו האישיים כך שבדרך זו ניתן להגיע לתוצאות טובות יותר מכל אלטרנטיבה אחרת. בנוסף, תפקידו של יועץ ההשקעות האישי הוא לחסוך ללקוח כסף על ידי הוזלת העמלות הבנקאיות למינימום, וכן לשמור על האינטרסים של הלקוח בלבד.
על מנת לפעול כיועץ השקעות, חובה להחזיק ברישיון מטעם משרד האוצר. על מנת לקבל רישיון יועץ השקעות יש לעמוד בהצלחה בבחינות אותם קבע משרד האוצר. הבחינות הם ברמה גבוהה ויש צורך בקורסי הכנה על מנת להתכונן אליהם כיאות. פירוט מלא של מסלולי הלימודים, הבחינות הנדרשות, ומידע על פטורים מבחינות תמצאו בדף המסלולים
בציבור החרדי, בו קיים רצון גדול לסייע לילדים הנישאים ולחסוך לקראת תקופה זו, קיימת חשיבות רבה לתחום השקעות אמין ומקצועי. ייעוץ נכון ומקצועי של אפיקי חיסכון והשקעה יכול להעניק למשקיעים ולחוסכים תשואות נאות בהרבה מהבנקים, ובטוחות הרבה יותר משלל הספקולציות והספינים הקיימים למכביר. ככל שחולפות השנים ורמת ההכנסה במגזר החרדי עולה, גדל פוטנציאל העיסוק בתחום ההשקעות, ואיתו הביקוש ליועצי משכנתאות. כבר כיום מגייסים בבנקים רבים יועצי השקעות חרדיים, מתוך הבנת צורך זה והיערכות מקדימה מתאימה למתן מענה לציבור החרדי בתחום ההשקעות.